杠杆配资网站招商证券财富管理与机构业务部总经理被查（附：此岗位常见六大违规行为清单）

（转自：券研社）杠杆配资网站

据中山纪检监察网站消息，日前，招商证券财富管理及机构业务总部机构业务部总经理高翔涉嫌严重违纪违法，目前正接受招商局集团纪委纪律审查和中山市监委监察调查。

通报暂未披露具体细节，只是强调“严重违纪违法”。截至发稿，招商证券尚未回应相关内容。

财富管理和机构业务主要包括证券及期货经纪业务、向融资客户提供融资及证券借贷服务、代理销售金融产品及其他财富管理业务。近几年，招商证券加快推进核心业务转型，其中包括财富管理与机构业务。

年报显示，2024年，招商证券财富管理和机构业务实现营业收入102.33亿元，同比增加2.22%，占营收入比例为48.98%。

业内人士表示，高翔被查或对招商证券的市场声誉产生一定影响。

值得注意的是，根据爱企查数据，2022年7月，高翔成为招商证券深圳分公司法定代表人。不过，在2025年3月初，法定代表人突然变更为蒋伟。

证券公司财富管理部总经理手握关键资源和客户信任，这个岗位被纪委调查，通常涉及严重违反党纪国法和金融监管规定的行为。以下是该岗位上常见的可能导致被查的违规行为：

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利益输送与权力寻租：

产品准入与销售中的腐败：利用审批产品准入或主推特定产品的权力，收受基金管理公司、信托公司、私募机构等产品提供方的贿赂或回扣，将不符合标准或风险过高的产品纳入销售池，或倾斜资源大力销售特定产品。

佣金分配不公：在分配销售佣金、交易席位、项目资源时，为特定机构或个人（如关系户、亲属代持的机构）谋取不正当利益，损害公司或客户利益。

利用信息不对称牟利：提前获知公司销售策略、重点产品信息或大客户动向，泄露给外部机构或用于个人交易（如“老鼠仓”）。

客户资金与账户管理违规：

违规代客理财/决策：未经客户明确授权或违反公司规定，擅自操作客户账户进行交易或投资决策，可能造成损失或产生纠纷。

挪用、侵占客户资产：直接或间接挪用客户托管的资金、证券等资产用于个人投资、借贷或填补其他亏空。

为特定客户提供特殊便利：违反公平原则，为特定关系客户提供保本保收益承诺、违规加杠杆、绕过适当性管理销售高风险产品等。

销售与营销环节违规：

欺诈性销售/误导宣传：指使或纵容团队对产品风险、收益、底层资产等进行虚假或误导性陈述，欺骗客户购买。

飞单/体外销售：将客户引导至公司体系外（如未经批准的第三方平台、非公司合作产品）进行投资，通常是为了获取更高的个人回扣，但风险完全不可控。

违反投资者适当性管理：为追求销售业绩，故意将高风险产品（如私募、结构化产品、衍生品）销售给风险承受能力不匹配的客户（如老年人、低风险偏好者）。

团队管理与人事腐败：

违规招聘与提拔：在招聘理财顾问、团队负责人或关键岗位时，收受贿赂或搞裙带关系，任人唯亲。

侵占团队利益：克扣下属销售提成、奖金，或以各种名义向团队成员索取好处。

纵容或参与下属违规：对团队内存在的飞单、欺诈销售、代客理财等违规行为知情不报甚至包庇纵容，或直接参与其中。

违反廉洁从业规定与生活纪律：

收受可能影响公正履职的礼品礼金/有价证券：接受客户、供应商超出正常范围的馈赠、宴请、旅游安排等。

违规兼职/经商办企业：未经批准在外兼职或在相关利益方（如私募、第三方财富公司）持有股份、担任职务。

利用职权或影响力为亲友谋利：安排亲友在其管辖范围内承揽业务、获取产品额度或特殊待遇。

生活作风腐化：存在奢靡享乐、追求低级趣味等违反生活纪律的行为，造成恶劣影响，往往是其他严重问题的伴生现象。

内部管理与财务违规：

虚报费用、套取资金：利用部门营销费用、活动经费等，通过虚开发票、虚构项目等方式套取公司资金。

设立“小金库”：截留佣金、手续费或其他收入不入公司账，设立账外资金用于部门或个人不当开支。

违反公司财务制度：在部门预算、采购、报销等方面违反公司规定。

为什么会被纪委调查？

身份特殊：大型证券公司通常是国有控股或国有参股企业，其高管（尤其是重要业务部门负责人）通常具有党员身份，属于“国有企业管理人员”，属于纪检监察机关的监督对象。

问题严重性：上述违规行为往往不仅违反公司规章制度和行业监管规定，更可能触犯《中国共产党纪律处分条例》和《中华人民共和国监察法》，构成职务违法甚至职务犯罪（如受贿罪、贪污罪、挪用公款罪、背信运用受托财产罪、非法经营同类营业罪等）。

影响恶劣：财富管理部门直接面对大量个人和机构客户，涉及巨额资金，其负责人的腐败行为不仅损害公司声誉和国有资产安全，更严重侵害金融消费者权益，破坏市场秩序和金融稳定，社会影响极坏。

总结来说，财富管理部总经理岗位因其掌握核心业务资源（产品、客户、佣金）、面临巨大利益诱惑，且属于国有金融企业关键岗位，成为腐败高发区。纪委调查的核心通常围绕“利用职权或影响力进行利益输送、权力寻租、侵害客户和公司利益”以及违反廉洁从业规定展开。近年来杠杆配资网站，金融反腐持续高压，此类岗位更是重点监督领域。